17.06.2022г.

Законность в сфере использования технологии блокчейн, криптографических валют и их майнинга. Аппарат прокуратуры области

Разъясняет начальник отдела по надзору за исполнением законов об обороте наркотиков Шаров М.И.

Электронная торговля составляет неотъемлемую часть мировой экономики, а появление и постоянное развитие таких новых цифровых технологий, как блокчейн, криптовалюта и майнинг приводит к частому пересмотру норм законодательства.

Криптовалюты представляют собой математический код, вычисление которого осуществляется группой компьютерных пользователей, информация о которых в общем доступе отсутствует. Криптографическая валюта основывается на технологии блокчейн – непрерывной последовательной цепочке цифровых блоков компьютерной информации о любой операции с денежными средствами (перевод, вывод, зачисление), копии которых хранятся на множестве разных компьютерных устройств, не подключенных к общему серверу и независимых друг от друга. Блокчейн связан также с появлением майнинга – деятельности по созданию криптовалют специальным компьютерным алгоритмом.

Мировую известность в последнее время приобрела децентрализованная криптовалютная платформа «Ripple», позволяющая совершать мгновенные платежи, в том числе трансграничные, а также проводить валютообменные операции без посредников. В настоящее время «Ripple» рассматривается в качестве альтернативы «SWIFT».

Как отмечает Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, являющаяся межгосударственным органом, в настоящее время с использованием криптовалют могут быть совершены такие преступления, как отмывание денег, финансирование терроризма, незаконный оборот наркотиков, незаконная контрабанда оружия, мошенничество, уклонение от уплаты налогов, кибератаки, уклонение от санкций, эксплуатация детей, торговля людьми и др.

В России криптовалюты активно используются на различных этапах движения преступных доходов, включая расчеты за товары, оборот которых запрещен, легализацию полученного преступного дохода, распределение денежных средств между организаторами и участниками преступных групп.

В противоборство этому приняты Федеральные законы о цифровых финансовых активах, цифровой валюте и национальной платежной системе. Первые названы цифровыми правами. Цифровая валюта определяется как совокупность электронных данных. Суды относят криптовалюту к иному имуществу.

Анализ уголовных дел в Свердловской области свидетельствует о совершении с использованием криптовалют порядка 80% преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков, а также значительного числа преступлений коррупционной направленности, телефонных мошенничеств, хищений с банковских карт.

Использование преступниками веб – сайтов одноразового обмена, повышенная анонимность и их нахождение в других странах препятствуют противодействию незаконному использованию технологии блокчейн, криптографических валют и их майнинга.

Таким образом, учитывая, что технология блокчейн позволяет переводить денежные средства без посредничества кредитных и иных финансовых организаций и защищает информацию о проводимых платежах, ускоряя процесс конвертации валют, следует быть предельно внимательным при совершении любых финансовых операций в повседневной деятельности.

Вернуться назад

Версия для печати